Каким образом мошенники оформляют кредиты и займы?

Мошенничество в области оформления кредитов и займов– не редкость. С такой ситуацией периодически сталкиваются клиенты банков и МФО. Страх нарваться на мошенников – один среди первых при потере паспорта, карточки и других личных документов.

Иногда люди годами не знают, что на них оформлен заём или кредит, и узнают лишь при отказе при оформлении займа или покупки техники в кредит. Еще хуже, если начинают звонить приставы или коллекторы и настаивают на погашении задолженности.

Среди распространенных способов, как мошенники оформляют кредиты на чужое имя, выделяют самые популярные:

• мошенническое оформление кредита вместо скидки на товар;
• мошенничество при покупке техники с помощью потребительского кредитования;
• кредит или заём на утерянный, украденный паспорт или на поддельные документы.

При совершении покупки в магазинах существует возможность нарваться на мошенников и оформить кредит или заём вместо скидки. Происходит это обычно в крупных торговых центрах и местах продажи бытовой техники, где к потенциальному клиенту подходит человек, похожий на промоутера или сотрудника ТЦ. Он начинает агрессивно рекламировать скидочные карты с бесплатным оформлением и бонусами или скидками на покупку. Конечно, в торговых сетях часто оформляют подобные карточки и при этом обычно указывают лишь ФИО, адрес, телефон. Но паспортные данные никогда не просят.
Если сотрудник ТЦ настойчиво просит такую информацию, нужно внимательнее присмотреться к такому «промоутеру» и потребовать дополнительные документы и условия предложения. Мошенники часто таким образом выманивают нужные паспортные данные, позже оформляя на полученные сведения несколько займов или кредитов.

Частым способом является мошенничество при покупке техники на заёмные средства. Схема мошенников заключается в том, что они предлагают обменять купленную новую технику на наличные. Например, клиент оформляет потребительский экспресс-заём на холодильник, получает товар, а в это время к нему походит мошенник и предлагает выкупить у него холодильник за меньшую сумму и обещает погашать платежи перед финансовой организацией. Клиент соглашается, происходит сделка, посредник исчезает и человек остается без товара, с просроченным долгом и с испорченной кредитной историей.

Часто кредитные договоры оформляют на утерянные или поддельные документы. Такой вид мошенничества наиболее распространенный. Поэтому рекомендуется серьезнее относиться к своим документам, не оставлять копии в подозрительных организациях. Если же оказывается, что на вас висит долг по кредиту или займу, который вы не брали, нужно обратиться в финансовую организацию, выдавшую деньги, предоставить доказательства, что кредит мошеннический. В особо сложных случаях придется обращаться в суд.

Основным способом, позволяющим избежать подобных ситуаций, является повышенное внимание к собственным документам и организациям, в которых вы собираетесь оформлять заём. Проверяйте информацию об организации, узнавайте, как давно она работает на рынке и насколько внимательно в ней относятся к своим клиентам и собственной репутации.

Смотрите также